×××××× ×ץ×ר×× ××Ē××× ××Ē CBI ×Š× ×Ą× × ××ץ×× 2025××ר×××××Ē פץ××××Ē ××Ē××× ××Ē ×××ר×××Ē ×Š× ×Ą× × ××ץ×× 2025
×Ē××× ××Ē ×××ר×××Ē ××××Ļ×ĸ××Ē ×׊ק×ĸ× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ×Š××ר×Ē ×ĸ× ××××××Ē ×××× ×Ą×¤×Ļ×פ×××Ē ××׊פ××ĸ××Ē ×׊×ר××Ē ×ĸ× ×××¤× ×××ĸ×××× ×¤××× ×Ļ×××ĸ×× ×××ק׊×× ××ר×××Ē קר××××Ē.
××× ×§×¨×××: 12 ×ק×ŗ14 ×ץפ××ŗ 2026 âĸ 8:03 ×Ē××× ××Ē ×××ר×××Ē ×ĸ× ××× ×׊ק×ĸ× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ×Š××ר×Ē ×ĸ× ××××××Ē ×××××××Ē ץפ×Ļ×פ×××Ē ××׊פ××ĸ××Ē ×׊×ר××Ē ×ĸ× ×××¤× ×××ĸ×××× ×¤××× ×Ļ×××××× ×××ק׊×× ××ר×××Ē קר××××Ē. × ××× ××××× 2025, ××Ē××× ××Ē ××ץר×Ē ×ĸ× ××׊×Ē ×ק׊××Ē ×××ר×× ×¨×ץ××, ×××ר×ץ, ××ר×× ×××קר××× ×, ××׊ר ××××××Ē ××× × ×××ĸ××Ē ××Ļ×××Ē ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ××× ×××××××Ē, ××ץר ×××××Ē ×××Ļ×ĸ ×××ק××Ē × ×××Ē××Ē (due diligence) ××××Ĩ ×××ר ××Ļ× ××ĸ×××Ē ×ר××Ē ××ĸר××××Ē, ×××××× ×ר×Ļ××Ē ××ר××Ē.
×××ץ×ר×× ×ĸ× ××××××× ×׊×× ×× ××××Ļ××× ××Ē ×××××Ĩ ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ×××× ××× × ××׊××Ē ××Ē××× ××Ē ×××× ×ר×׊××Ē ××Ļ×××Ē ×××× ×××××××Ē. ×× ×××× ×××× ×Š×× ××Ē קר×××××Ē ׊××××× ××××××Ē ר××××Ē ×××Ēר, ××××Š× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ××Ē×ק××Ē ××××××× ×Ą×¤×Ļ×פ××× ×Š××× ×׊׊××Ē ×××××× ××× × ××Ē× ×× ××××××Ē, ×׊××¨× ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×× ××Ē××¨× ×××××Ē ××ĸ׊××× ××פ××× ×××ק×Ē × ×××Ē× ×Ēק×× × ××××Ē× ×פ׊ר××Ē. ××××××Ē ××× × ××Ē×¨× ××× ×Š×× ×× ××××¨× 2024-2025, ××ר××Ē רפ×ר×××Ē ×׊××ĸ××Ē×××Ē ××Ē××× ××Ē ××Ē××××× ××ר××, ×××× ×ĸ××××Ē ×××ר×× ×× ××× ××××§× ×׊×פר××.
×××××Ē ×××ר×××Ē ×ĸ× ××× ×׊ק×ĸ× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ×××××× ×××× ×ק׊××Ē ××ר××ĸ× ×××××× ×××׊ר××. ××ר××× ×¨×ץ×× ××××ר×ץ×× ××׊×ĸ×× ×¨×Š×××Ē ××× ×-15 ×פ×ר××ר 2023, ××ĸק×××Ē ××׊×× ×Š×Š×Ē ×ĸקר×× ××Ē ×-CBI ×××ץ×××× ×ĸ× ××Š×¨× ××××Ļר ×Š× ×ר×"×. ×׊×ĸ×× ×× ×××Š×¨× ×××Ļ×ר×Ē× ×ר׊×××Ē ×Š× ×¨×׊ ×××׊×× ×¤×××פ ×'×× ×¤××ר ×-29 ××××××Ą× 2024, ׊××Ē××××Ą× ×Ą×¤×Ļ×פ××Ē ×"×ĸ×קר×× 6: ××פ×× ×ר×ץ×× ×××××ר×ץ××".
××ר××× ××ר×× ×× ××Ē×××××× ×ĸ× ××××××Ē ׊×××× ×-21 ×פ×ר××ר 2023, ××׊ר ×Ą× × ××ץ×× ××××× ×Ēק××¤× ×§×Ļ×¨× ×Š× ×§××× ×Š×××× ×ץפ×××ר 2022. ××××ר ×ר׊×× × ××Ē× ×× ×××××× ×××ר×××Ē ×ĸ× ××× ×׊ק×ĸ× "×× ×Ēק×× ×ק׊××Ē ×××ר×××Ē ×××ר×× ×פ×ר×Ļ×× ×ר×ץ××Ē, ×רפ×××××§× ×Š× ×××ר×ץ ×××ר××", ×× ×Š×××¤× ××Ē ××ר×× ××××Ē× ×׊××¨× ××× ×Ē××× ×××Ē ×-CBI ×קר×××××Ē ×××ĸ× ××××× ×ק×.
××ר××× ××קר××× ×× × ×Ēק××× ×××××××Ē ××-פק×× ××Š× ××ץר ××××××Ē ×××Ļ×ĸ ×××ק××Ē רק×ĸ ×ץ×××××Ē ××ĸ××Ļ××× ×Š× ×ץ×ץ×× ×××Ē×׊×. ××ר××Ē ׊××× × ×ץ×ר×× ×¨×Š×××Ē ××××Ļ×ĸ××Ē ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ××× ×¨×ץ××, ×××ĸ×××× ××קר××× ×× ××× × ×××××× ×××׊×× ××Ē×××× ×××ק×Ē ×× ×××Ē××Ē ×××××. ×××ק××Ē רק×ĸ פ×××× ××ר׊××Ē ×××Š× ×××ĸר×××Ē ××Š×¨× ××¤× ×× ×××קר××× ×, ×××Ē××××××Ē ×ĸ× ×Š×××׊×× ×׊××ĸ××Ē×××. ×××××Ē ×ץ×××× ×¤××× ××¤× ××§×Š× ××××Ēר ××Š× ×Ē× ×× ××××××, ××׊×ר××Ē×× ×ק×× ×Ą××ר××× × ××Ēר×× ××××××× ×× ××׊×ĸ×× ××Ē×××× ×Š×פ×× ×¨×××.
×ק×ר××Ē ×ץ××××× ××Ļ×××ĸ×× ×ĸ× ××××××Ē פ××× ×Ļ××××××Ē ×ĸ× ××ר×× ×Ļפ×× ×§×ר×××, ×× ×× × ×¨×× ×Š×× ××Ē××ĸ× ×¤×××Ē ××ĸק××××Ē ××׊ר ×ר××ĸ×Ē ××××××× ××ץ×ר×× ××ĸ×קר×××. ××ץר ××××××Ē ×××ĸ׊××Ē ×××Ļ×ĸ ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē ×׊××ĸ××Ē××Ē ××׊×× ×ĸ× ×××ĸ×××× ××Ļפ×× ×§×ר××× ×××Ļ×× ×××Ē× ×××ĸ×Š× ××××× ××× ×§×Š×¨ ××××× ×××Ē ×ר׊×××Ē.
××קר ×ק××Ŗ ×××× ×Š××× ×Ē×ץפ××Ē ×× ×ץר××Ē ×ר׊×××Ē ××××××× ××ץ×ר×× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ××××× 2024-2025. ×××××××Ē ×× ××××××Ē × ××Ē×¨× ×Ą×××××Ē ××× ××ץפ×Ē× ×××׊ ×Š× ××ר×× ×פ×ר××ר 2023. ××Ļ××××Ē ×× ×ĸ××××Ē ×× ×××× ×׊×× ×××× ×׊××ĸ××Ē××× ××Ē××× ××Ē ××Ē××××× ××ר×× ××××× ×Ēק××¤× ××.
×××ר×× ×§×Š×ר××
××Ē×××Ē ×××ר ×××× ××Ē ×קר××× ×-3 ×××× × 2024 ××××× ×××׊×ר ×§× ××××¨× ×× ×׊×× CBI ×× ×× ×Š×× ×Ē× ××Ē ××××××Ē ×××××. ××××¤× ××××, ××ĸ×××× ×ץ×Ŗ ××׊ק×ĸ× ×××× ×××× ×-100,000 ×××ר ×-240,000 ×××ר ×ĸ××ר ××§×¨× ×××××××Ē ×××××××Ē ×-1 ××××× 2024 ××Ēר××Š× ××× ×Š×× ×××× ××××××× ××ץ×ר××. ×׊×××× ××ĸ××× ×-29 ××××××Ą× 2024 ×ĸ× ××Š×¨× ××××Ļר ×××ר×ק×× ××׊ר ×××Š× ××׊×× ×Š× ×××××××Ē ×ק×××××Ē ××ק×× ××Ļ××Ē ××××××Ē ××׊××Ē.
××××Š× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ×Š×× × ×××ק ××׊××Ēפ××Ē ××××ר×××Ē ׊××Ē×××× ××Ē ×××××××Ē ׊××× ×××ר×× ×. ××ĸ×× ×Š×Ą× × ××ץ×× ×Š××¨× ×ĸ× ×××ץ×ר×× ×ק××××× ×Š××, ×××ק×× ×ĸ×ר ×׊×פ×ר×× ×¤×¨××Ļ××ר×××× ××××××× ×¨×××× ××Ē ××××, ×××××Ē ××××Ē ×׊×פר ×××× ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē × ×ץפ××. ×××Ļ××××Ē ×××××××Ē ××××× ××Ļ×××ĸ× ×ĸ× ×× ×Š×Ą× × ××ץ×× ××Ļ×× ××Ē ×ר׊××× ××ץ××¨× ×× ×××××Ē ׊×× ××ץפק×Ē ××× ××Ē×Ē ××ĸ× × ××׊׊××Ē ××× ××××××× ×Ē×× ×××× ×ĸ××Ē ××ר××× ××××Ēר×Ē.
××× ××ĸ ××ĸ××§×¨× ×××××¨× ××××××Ē ××××× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× × ××Ēר ×Ļ×××Ē ××׊××¨× ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ××× ×××××××. ××ר×× ××Ē×××××Ē ×ĸ× ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ××ק×פ××Ē ××××Ēר, ×××× ××××ר×Ē ××××× × ×Ē××××Ē ×ר×ר ×ĸ× ××× ×ר×Ļ××Ē ××ר××Ē ××× 1984. ×-Atlantic Council ××Ē×ר ××Ē ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ×××ר×ק××××Ē ×ĸ× ××ר×× ×"××ĸר××Ē ××Ļ×ĸ××× ×××××××× ×× ×¨×××Ē ×××ק××¤× ××××Ēר ׊×ר×Ļ××Ē ××ר××Ē ×ק××××Ē ×××¤× ××׊×× ××¨× ××׊××, ×××× ×¨×ץ××".
×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×××ĸ×Ļ×Ē ××××××× ×Š× ×××"× ×ĸ× ××ר×× ××Ē××ר×××Ē ××Š× ×Ē 2006 ×××× ×פר××Ē ×Š× ×Ē××× ××Ē ××ר×ĸ××. ×ר×"× ×ק××××Ē ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×××××××Ē ×ק×פ××Ē ×Ē××Ē ץ××××××Ē ×ר××××Ē ×××× CISADA ×-CAATSA, ××××××××Ē ××××××× ××Ē ××××ר ×פ×× × ×Ą× ×Š× ××ר×× ×××ĸר××Ē ××× ×§×××Ē ×××ר×ק×××Ē. ×××××× ×××ר××¤× ××××Š× ×Ļ×ĸ××× ×ק××××× ××××××× ×××ר×× × ×¤× ×××××××Ē פ×× × ×Ą×××Ē, ×ĸ× ×Ą× ×§×Ļ×××Ē × ×ץפ××Ē ×××× ×ץפק×Ē ×××"××× ×××××× ×Š× ××ר×× ×ר×ץ××. ×ר××× ×× ×ק××××Ē ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×××××Ē ×Ē××Ē ××ק ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ×××ץ×ר ×××× ×Ē ××× 2018.
ר×ץ×× ××Ē×××××Ē ×ĸ× ×Ą× ×§×Ļ×××Ē × ×¨××××Ē ׊××Ēר××× ×׊××ĸ××Ē××Ē ××ĸק×××Ē ×פ×××Š× ×××קר××× × ×פ×ר××ר 2022. ×ר×"× ××׊×× ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×Ē××Ē ×ץפר ×Ļ××× × ×Š××××Ē ×××××× ×× ×××××¨× ××× ×¨×××, ×פ×× × ×Ą×× ××××××××. ×××××× ×××ר××¤× ××קק ×××ĸ×× ×-15 ××××××Ē ×Š× "×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×ץ×××××Ē ××ץר××Ē ×Ēק×××", ××קפ×× × ×ץ×× ××ĸ×××× ×ĸ× 300 ××××××¨× ××ר×. ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ××× ×××Ļר××Ē ץ×××× ×× ××Š× ××× ×ĸ××ר ×× ×׊××Ē ××ק××××Ē ק׊ר×× ×ĸ× ×× ×Š×× ×× ××ר××Ē ר×ץ×××Ē ×××××ר×× ×Ē××Ē ×Ą× ×§×Ļ×××Ē.
×××ר×ץ × ×Ēק××Ē ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ×× ××Š× ××××× ×¤× ××× ××ĸק×××Ē ××××ר××Ē ×-2020 ××× ××Š× ×Ē×××× ×פ××׊×Ē ר×ץ×× ×××קר××× ×. ×××××× ×××ר××¤× ××ר×× ××Ē ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ×ĸ× ×××ר×ץ ×ĸ× ×¤×ר××ר 2026, ×Ē×× ××׊×× ×Ļ×ĸ××× ××××××× ×××××××Ē ××׊×××Ē ×ק×פ××Ē. ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×ר×"× ××××× ××Ē ××× ×××Ē ×××ר×ץ ×××׊××××Ē ××Ē×××××Ē ××׊×ר.
××Ą× ×§×Ļ×××Ē ×××Ļר××Ē ××ץר ×××××Ē ××ĸ׊××Ē ×ĸ××ר ×Ē××× ××Ē ×-CBI ×Š× ×Ą× × ××ץ××. ××××××Ē ×ĸ× ××ĸר××Ē ××× ×§×××Ē ××× ×ĸ××Ē ×××××Ē ×ץפ×× ××××× ××Ē ×× ×Ē×× ××Ē ××Ą× ×§×Ļ×××Ē. ×Ą×¤×§× ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē ××Ļ× ×Š××׊×, ׊ר××× ×××ק××× ××ר×"×, ××× × ×××××× ×פ×ĸ×× ×××ק ××ר×××ר×××Ē ×××××××Ē ×××. ×ץ×××× ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ××Š× ×××Ē ××××× ×ĸ× ×§×Š×¨× ××× ×§×××Ē ×××Ē××× (correspondent banking) ×Š× ×Ą× × ××ץ××, ×Š× ××Ēר×× ×××× ××× ×××ĸר××Ē ×פ×× × ×Ą××Ē ×Š× ×××.
×××ר××Ē ×Š× ××× ××׊××× ×××× ××××× ××ĸ× ××× × ×ץפ×× (FATF) ×׊פ××ĸ××Ē ×׊××ĸ××Ē××Ē ×ĸ× ××××××Ē ××××× ×Š× ×Ą× × ××ץ××. ××ר×× × ××Ļ××Ē ×ר׊××× ×׊×××¨× ×Š× FATF ×"×Ē××× ×Š×פ×× ×ץ×××× ×××× ××פ××Ŗ ×קר××× ×פ×ĸ×××" ××× ×¤×ר××ר 2020. FATF ×××× ××ק×××× ×Ą×¤×Ļ×פ××× ×××× ×פ××× ×× ×ץפק×Ē ×Š× ××××× ×ר×ר, ×ĸ× ×¤××ר×× ×"ק×××Ļ××Ē ×××ĸ×××××Ē ××× ×Ą××Ē ×ץ××× ××××׊ ×ר, ק×××× ×××××× ××××ĸ× ××Ē".
××ר×× ×× ××Ļ×××× ××׊רר ××Ē ××× ××Ē פ×ר×× ×××××× ××ר×ר, ××× × ××××× ×××××Ē ×××קפ×× × ××Ą× ×ר×ר ×××Ē×× ×××××××Ē ×××ĸ×Ļ×Ē ××××××× ×Š× ×××"×, ×ק××××Ē ×׊×ר ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē ×ק××××Ē ×× ××××, ××ץפק×Ē פ×ק×× ×× ×ץפק ×ĸ× ×Š×ר××Ē× ××ĸ×ר×Ē ×ץפ×× ××× ×¨×׊×××. FATF ×××××Ļ× ×ĸ× ×××Ļ×ĸ× × ×× ××××× × ×× ××ר××, ×××ר׊×× ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē ××××ר×Ē ׊××פ××Ē ××׊×ר CBI ××××Ē× ××¤×Š×¨× ××××× × ××ĸ׊××Ē.
×Ļפ×× ×§×ר××× × ××Ēר×Ē ×ר׊××× ×׊×××¨× ×Š× FATF ××× 2011, ×ĸ× ×׊׊××Ē ×××× ××××× ×פ×Ļ× ×Š× × ×Š×§ ××׊××× ×××× ××Ē. FATF ××ר׊×Ē ×××ר×× ×× ×Ēק ×§×Š×¨× ×× ×§×××Ē ××Ē××× ×ĸ× ×× ×§×× ×Š× ×Ļפ×× ×§×ר××× ×××××× ××××§× ××××ר×Ē ×ĸ× ×× ×ק׊ר×× ××ĸץק×××. ×××× ×ר ××Ļ××¨×¤× ×ר׊××× ×׊×××¨× ×××ק×××ר 2022, ×× ×× ×Ą× × ××ץ×× ×× ×××××× ×¨×Š×××Ē ××Ē ××ר×× ×××× ×ר.
ר×ץ×× ××Ē××××× ×ĸ× ×׊×ĸ×××Ē ××ר××Ē ×-FATF ×פ×ר××ר 2023, ××׊ר FATF ××Ļ××ר ×× "פ×ĸ××××Ē×× ×Š× ×פ×ר×Ļ×× ×ר×ץ××Ē ×ĸ×××××Ē ×× ×××× ×××Ē× ×§××× ××ĸקר×× ××Ē ××××× ×Š× FATF ×׊××פ×× ×ק×× ××××××, ××××××Ē ××××Š×¨× ×Š× ×××ĸר××Ē ×פ×× × ×Ą××Ē ××ĸ×××××Ē". ××ר××Ē ׊××× × ×ר׊××× ×׊××ר×, ×׊×ĸ×× ×× ×××Ļר×Ē ××Ē××¨× ×Ļ×××Ē × ×ץפ×× ××× ×Ē××× ××Ē CBI ×׊×ק××Ē ×××ĸ×××× ×¨×ץ××.
××ĸ×ר ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ר׊××××Ē, ××Ē××¨× ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē ××ĸ׊××× ×× ××ĸ×× ×ץפר ××××××Ē ××××. ××קר××× × ××Ļ××× ×§×Š×× ×××××Ē ×××××××× ××ר××Ē ׊××× × ××Ē×××××Ē ×ĸ× ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ××׊פ××ĸ××Ē ×ĸ× ×¨×ץ××. ×ץ×ץ×× ×××Ē××Š× ×Š××׊ ק׊××Ē ××Ē ×׊×ר××Ē×× ×××׊××Ē××× ×××ĸר×××Ē ר×׊×× ×ר׊××××Ē ××××× ×××Ē ××××ק××Ē רק×ĸ.
×××××Ē רק×ĸ פ×××× ××ר׊ ×××Š× ×××××¨× ×××××ĸ ×Š× ××Š×¨× ××¤× ×× ×××קר××× ×, ××ĸ××××× ××¤× × ×¤×××ĸ× ×¤××× ×Ļ×××××Ē ×× ××ץר × ××׊××Ē ××Š× ××Ēקפ××Ē ץ×××ר ×× ×ק ××Ē׊×Ē×××Ē. ×××××Ē ×ץ×××× ×¤××× ××¤× ××××Ē×ר ××××Ēר ×ĸ× ×××××ץ×××Ē ×ĸק×ר××Ē, ר׊××××Ē ×Š× ××¨×Ą× ×׊×ר××Ē×× ×§×× ×Ą××ר××× ×××××××. ×׊ר×× ××׊×× ××קר××× ××× ×¨××× ×¤××ĸ××× ××××××Ē ××פ××Ē×Ē ×× ×××ĸ×Ēק×, ×× ×Š×××¤× ××Ē ×××××Ē ×××× ×× ×ץ×× ×ר×××× ××××××Ē ××××Ē× ×פ׊ר×××.
××Ē×ר×× ××××× ×׊פ××ĸ×× ×ĸ× ×××××× ××××××× ××ר××. ×××ĸ×××× ×¨×ץ×× ××Ē×××××× ×ĸ× ××׊××× ×××××Ē ×× ×§×××× ××Š× ××××× ×¤×× × ×Ą×. ××ר××× ××ר×× ×× × ×Ēק××× ×ק׊×× ×××××Ē ׊×××Ē××× ×ĸ× ×Š××Ē××Ŗ פ×ĸ××× ××× ××××× ××××× ××××Š× ×× ×××× × ×××××¨× ××××ĸ. ×××ר×ץ ××Ļ××× ××××××Ē ×××××Ē ×××××××Ē ××Š× ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ××׊׊××Ē ××ץ×××× ×פ××××××Ē. ×Ļפ×× ×§×ר××× ××× × ××Ļ××ĸ× ×××ĸ× ×Š×× ××××××Ē ×××ק×Ē רק×ĸ ×××× ××Ē ××××ĸ×ר ××××× ×Š× ××××¨× ××××ĸ × ××׊××.
×Ą×¤×§× ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē ××××××× ×ĸ× ××Ē×ר×× ×Ēפ×ĸ××××× ×Ą×¤×Ļ×פ××× ××Ē×××× ×Š×פ×× ×××, ×××× ××ץ××× ×Š×¤× ×××ר׊×× ×Š×ר××Ē× ×Ēר××× ××Ē××××, ×××××Ē ××××××Ē ××ק×× ×¨×Š×Ē××Ē ×ק×××××Ē ××××× ××Ē ××××××Ē, ץ×××× ×× ×××××× ×××Ēר ×××××Ŗ ×ץ××××, ×××Ļ××¨× ××ק×ר××Ē ׊×× ×קר××Ē ×Š×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×ĸ×××××Ē ××ץ×ר. ××ץר ×××××Ē ××ĸ×Š× ×× ××× ×ĸ× ×Š××××Ē ××Ē××× ××Ē ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ×ĸ× ××× ×× ××ĸ×Ē ××׊×ר×× ××ק×× ×Š×× ×× × ××Ē× ×××Ļ×ĸ ××××§× × ×××Ē×.
×ר×Ļ××Ē ××ר××Ē ×פ×ĸ××× ×׊פ×ĸ× × ××ר×Ē ×ĸ× ×Ē××× ×××Ē ×-CBI ×קר××××× ××××Ļ×ĸ××Ē ×ĸר××Ļ×× ××פ××××××× ××××××××. ××ץ×× ×פ×ר××ר 2023 ×ĸ× ×Š×Š×Ē ×ĸקר×× ××Ē ×-CBI ××× ××Š×¨× ××××Ļר ×××ר×ק×× ×××׊ ××××× ××Ē ×קר×××××Ē (×××× ×Ą× × ××ץ××) ×××Ą× ××Ē ××Ļ×פ×××Ē ×××ר×ק××××Ē ×ץ×× ×ר××× ×Š× ××Ē××× ××Ē. ×ĸ×קר×× 6 ×××× ×Ą×¤×Ļ×פ××Ē ×׊×ĸ×××Ē ×ק׊××Ē ×Š× ×¨×ץ×× ××××ר×ץ××, ׊×××Ē× ××׊×× ×Ą× × ××ץ×× ××××¤× ×××××.
××ĸקר×× ××Ē ××¨×Š× ×× × ××× ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē ×׊×פר××, ר×××× ××Ē ×××× ××××ĸ××××, ××ק×ר××Ē ×Š× ×Ē×××Ē ×× ××-×Š× ×Ē×××Ē ×××Ē×× ×ץ×× ×ר××× ××× ×××××××, ××׊××Ē ק××ק××××××Ē ××ק׊××Ē ×Š× ××× ×׊×פ×ר × ××× ×××ר×Ē ×ר××× ××. ××Ļ×××Ē ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ××ĸקר×× ××Ē ××× ×׊ק×Ŗ ××Ē ×××Ļ××××Ē ×××××××Ē ×Š× ×׊פ×ĸ×Ē ×ר×"× ××××ר ×קר×××.
××××Ĩ ×××ר×ק×× ××Ē××ר ×××ר×× ×. ×Ē×××ר×× ××××פ×× ×Š× ×××ק×Ē ××××× × ××Š× ×Ē 2025 ××Ļ××× ××Ē ×Ą× × ××ץ×× ×"ר׊××× ×Ļ××××" ×××ר׊×Ē ׊×פ××¨× ×Ļ×××Ē ×Ē×× 60 ×××. ××Ē×××ר×× ××××ĸ× ×׊׊ ××× ×Š×Ē××× ×××Ē קר×××××Ē "×××ר××Ē ××ר×××Ē ××× ×Š×× ××××× ××Ē ×ץ×ר××Ē" ××××Ļר××Ē פר×Ļ××Ē פ××× ×Ļ××××××Ē ××Ą× ×§×Ļ×××Ē. ××××× ×Š× ××××××Ē × ×Ą××ĸ× ××××××§× ×ר××× CBI ××××× ×× ××Ŗ ×׊××ĸ××Ē×, ׊×× × ×Ą××ĸ× ××× ×××× ××ר×"× × ××Ēר×Ē × ×§×××Ē ××××¨× ×ĸ×קר××Ē ×ĸ××ר ×Ē××× ×××Ē ××ר×××Ē קר×××××Ē.
×ר×"× ×Š××ר×Ē ×ĸ× ×׊׊××Ē ץפ×Ļ×פ××× ×××× ×Š××××Ē ××Ē××× ××Ē, ×××Ļ××× ×Ē ××Ē "××××× ××Ē ×Š× ××ר×××Ē ×ĸ× ××× ×׊ק×ĸ× ×ץפ××Ē ××× ×ר×׊×Ē ×Ē×׊×××Ē" ××××××Ē ×ץ×××× ×׊××Ē××Ŗ × ×Ē×× ×× ×× ×ץפ×ק××. פק×××× ××ר×ק××× ××׊׊×× ×Š××××§× ×× ×ץפק×Ē ×ĸ×××× ××פ׊ר ××× ×Š×× ×Ē××Ē ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ××׊×× ×Ē××ĸ×× ××××¤× ××× ××Ą× ××ר×Ļ××Ē ××ר××Ē ×× ××××Š× ×××ĸר××Ē ×פ×× × ×Ą××Ē ×××ר×ק×××Ē.
××ĸר×××Ē ×××××× ×××Ē ×ק×פ××Ē ×Ē×××××Ē ×××××××Ē ××××× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ××ĸ×ר ××Ļ×××Ē ××Ą× ×§×Ļ×××Ē ××××. ×××ר×Ē ××ר×× ×"×××× ×Ē ××ר×ר ××ר××ĸ× ××ĸ×××" ×ĸ× ××× ×××ק×Ē ××××× × ×××ר×ק×××Ē ×׊קפ×Ē ×׊׊××Ē ×××××× ××× ××××Ē×××. ××ר×× ×ץפק×Ē ×-700 ×××××× ×××ר ××Š× × ××ר××× × ×ר×ר ×××× ×××××××× ××××ץ, ×ĸ× ××ĸ×ר×××Ē ×׊××¨× ×Š× ×׊×ר××Ē ×××פ×× ×××Š×¨× ××××××ĸ××.
ר׊×Ē××Ē פ׊×ĸ ×××ר×× ×¨×ץ×××Ē ×××××Ē ×××××× ××Ē××ĸ××× ×ĸ× ××ץ×××Ē ××××××× ××××קר×××× ×ר××× ××ĸ×××. ××קר×× ××Ļ×××ĸ×× ×ĸ× ×× ×Š"××ק ×××× ×××Ēק××××× ×פ×××××× ×××××Ļר×× ×ר×ץ×× ××××× ×× ×××"×", ×ĸ× ×§×Š×¨×× ×××ץץ×× ××× ××ר×× ×××× × ×¨×ץ××× ×××× ×Š×××× ×¤×Š×ĸ. פ×ĸ××××Ē ׊×××¨× ×××¨× ×Š× ×§×××Ļ×Ē ××× ×¨ ×××Ļר××Ē ץ×××× ×× ×Ē××××Ē××× × ×ץפ×× ××× ×Ē××× ×Š×פ×× ××× ×¤×ק ×ר××× ×× ××× ×Š×× ××××××× ×××Ē× ×¤××× ×Ļ×××××Ē.
××××× ×Ą×××ר ××××××× ××××××× ×××××× ××Ē פ×ĸ××××Ē ×פר××Ļ× ×× ×¨××××Ē ×Š× ×Ļפ×× ×§×ר××× ×××××× ××Ē ×××ץ×××Ē ××קר רפ××× ×××ץ×××Ē פ×× × ×Ą×××, ×ץ×ĸ××Ē ר×××× ×Ą×××ר ×Š× ××ר×× × ×× ×ר××× ×× ×××¨× ×Ē×××× ××× ×××Ē× ××× ×׊×ר, פ×ĸ××××Ē ץ×××ר ×Š× ×-GRU ×ר××Ą× ××× ×Ą××Ē ×××××ר ×Ē××× ××Ē ×××× ×××Ē × ×× ×Ēק׊×ר×Ē ×××××× ××Ē, ××ץ×ĸ××Ē פר××Ļ× ×Š× ×ĸ׊×ר ××Ļ× ×××ר×ץ × ×× ×׊××××Ē ××פ×××××××Ē ×ר××Ē. פ×ĸ××××××Ē ××× ××ץ××Ē ××××× × ××Ļ××ק××Ē ××ר××Ē ××ר××× ×Š×ĸ××××× ×××§× ×ĸ× ×¤×ĸ××××Ē ××××.
׊×××׊ ×ר×ĸ× ×"××××ĸ××Ē ××××××Ē" ×Š× ××× ×רפ×× (Red Notice) ×ĸ× ××× ×ץפר ×Ē×××× ×Š×פ×× ×ץ×ר×× ××××ר ××Ē ××׊׊××Ē ××××××× ×××. ××ר×× × ×ץ×Ē× ××× ×¤×ק ××××ĸ× ××××× × ×× × ×Š×× ×ר×"× ×ר××פ ××ĸק×××Ē ××ץ×× ×Ą×××××× × ×××××× ×Ē ××××¤× ×§×××ĸ × ×× ××Ē× ××× ×׊×ר ××××Ļ×ĸ××Ē ××ĸר××Ē ×××× ×רפ××. ×ר×ץ×× ×׊ ×פ××Ą× ×Š×××׊ ×ר×ĸ× ××Ē××ĸ××× ×××××ĸ××Ē ××××××Ē × ×× ××Ē× ×××× ×¤×××××××, ××׊ר ××× ×רפ×× ××××× "×Ļ×ĸ×× ×Ē×ק××" ××Š× ××Š× ×׊×××׊ ×ר×ĸ× ×××ĸר××Ē. פ××× ×Ļ××× ×Š×××׊ ×ר×ĸ× ×× ×ĸ××× ×ץ×× ××Ē ×Ą× × ××ץ×× ×ר×××¤× ××× ××××××Ē ×× ×Ē××ĸ× ×§ ××ר×××Ē ××× ×Š×× ×Š××××ר ×××Ēר ×ץ××× × ××¨× ×ĸר××Ļ× ×××פ×Ē ××ק ××ר××.
××ר××× ×××××× ××Ē ××ץ×ר××Ē ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ××Ē×××××× ×ĸ× ×××פ××Ē ×××××××Ē ××× ×Ē××× ×××Ē CBI ××××××××Ē. ××ר××× ××קר××× ×× × ×× ×× ×××× ×ר×× ×פ׊ר××××Ē, ×ĸ× ×××××Ē ××× ×××××× ××ר××××, ××××× ×ק×, ××¨× ××, ×Ą× × ×§××ץ ×× ×××ץ ×××× ×××× (××Ē× ××× ×ץ×××××). ×Ē××× ×××Ē ××× ×××ר××Ē ××× ×Š×××××××Ē ×Š× ××קר××× × × ×××ĸ××Ē ×ק׊××× ××ĸ׊××× ××× ××׊׊××Ē ×××××× ×××, ×× ×Š××פ׊ר ×ק׊××Ē ××ר××Ē ץ××××Ē ×××ק×Ē ×× ×××Ē××Ē ××××Ē×ר×Ē.
××ר××× ××ר×× ×× ××Ē×××××× ×ĸ× ××××××Ē ×××ר××Ē, ×ĸ× ×××××Ē פ××× ×Ļ×××××Ē רק ×××¨× ×× (××Ē× ××× ×Ą×¤×Ļ×פ×××) ×××× ×××× (×××ר׊×Ē 5+ ×Š× ××Ē ×Ē×׊×××Ē ×××"×). ××××× ××§× ×§×××× ××ĸ×ר ×××ĸ×××× ××ר×× ××, ×× ×¨×× ××Ē××× ×××Ē ×קר×××××Ē ××ר××××Ē ×××Ē× ××ĸ×Ē. ××Ē××× ××Ē ×Š× ×× ×××× ××ר׊×Ē ×××ר×× ×× ×××Ē××רר ××××Ĩ ××××××Ē× ×פ×××Ē ××׊ ×Š× ×× ××××××× ×Ē×׊×××Ē ק××ĸ ××ק×× ××ר.
××ר××× ×¨×ץ×× ××××ר×ץ×× × ×Ēק××× ×××× ×ר×× ××××××Ē ××ĸק×××Ē ׊×× ××× ×××× ×××Ē קר××××× ××Ē××××× ××Š× ×× 2022-2023. ×× ×××× × ××Ēר×Ē ×××Ē ××Ē××× ×××Ē ×××××××Ē ××ק××××Ē ×ק׊××Ē ר×ץ×××Ē, ×× ×× ××××× × ××××× ××Ē ××××Š× ××× ×××× ×××××× ×××ר××¤× ×-2022 ×××Ē ×פר××××××××Ē ××ר××× ×× ×-2023. ×Ē××× ×××Ē ×ץ×××××Ē ××× ×× ×××××× ××ר×××× ××פ׊ר××Ē ××ר×××Ē ××× ×Š×× ×Š××××¨× ××¤× × ××× ×××ר××Ē ×× ×Š××¨× ×ĸ× 10+ ×Š× ××Ē ×Ē×׊×××Ē ××××× ××Ē ×××׊ר××Ē ××× ×§×Š×¨×× ××××××× ×ר×ץ×× ×× ×××ר×ץ.
××××× ××ĸ×××××Ē × ×ĸ× ×××××× ×Š× ××××××Ē ××××××Ē ×××Ēר ××× ×××ר××××Ļ××. ×Ē××× ××Ē ×-CBI ×Š× ×××× ×ץ×Ē×××× ××ĸק×××Ē פץ×ק×Ē ×××Ē ×××× ×××ר××¤× ××Ļ×ק ××פר×× 2025. ×Ē××× ×××Ē קר×××××Ē ×ĸ×××××Ē ××¤× × ×××Ĩ ×××ר ×׊××ר ×× ××ר××× ××Ē ×××××××Ē. ××ר×××Ē ××רק××Ē ×ĸ× ××× ×׊ק×ĸ× × ××Ēר×Ē פ×ĸ××× ×× ××Ē×××××Ē ×ĸ× ××Ē×ר×× ×׊פ××××. ××Ēפ×Ē×××××Ē ××× ××Ļ×××ĸ××Ē ×ĸ× ×× ×Š××ר×× ×××× ××Ē ×ץ×ר××Ē ×××Ļ×× ×¤×××Ē ×פ׊ר××××Ē ××××¨× ××× ××× ×××Ēר.
××××××Ē ××××× ××××××Ē ׊×ק×××× ××××××× ×׊××ĸ××Ē××× ×ĸ× ×Ē××× ××Ē ×-CBI ×Š× ×Ą× × ××ץ××. ×××ק×Ē × ×××Ē××Ē ××××ר×Ē ××קר×× ××××××× ××ר׊×Ē ×ĸ×××××Ē ×ק××¨× × ×ץפ××Ē, ×××××××Ē ××××××Ē ××××××Ē ×ץ×××× ××Ē×××× ×Š×פ×× ×××Ē×ר×× ×××× × ×ĸ×××× ×××׊××× ××Ē×פץ×× ×׊××× ×Ē××× ××Ē. ××ר××× ××× ×׊פ××ĸ× ×ĸ× ×××××× ××××× 2024 ×××ĸ×××Ē ××Ē ×׊ק×ĸ××Ē ×××× ××××, ×× ×Š×ק×× ××ק××Ē ××Ē ××××× ×××× ×Ą××Ē ××××ĸ×××× ×Š×××ר××.
׊×××¨× ×ĸ× ×ר׊××× ××ץ××¨× ×××× × ×ĸ× ×§×Š×¨×× ××××××× ××ר××ĸ××. ×× ×§×××Ē ×××Ē××× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ×Ē×××× ××Ļ×××Ē ×ץ×× ×ר××× ××× ×××××××. ×× ×Ēפ××Ą× ×Š× ×§×××Ē ×××ĸ×××× ×ץ×××× ×××× ×ĸ×××× ×××××× ×"×פ××Ē×Ē ץ×××× ××" (de-risking) ××Ļ× ×× ×§×× ××× ×××××××, ×× ×Š×ĸ××× ××××× ××Ē ×××ĸר××Ē ×פ×× × ×Ą××Ē ×Š× ×Ą× × ××ץ××. ××ĸ×××Ē ×Š× ××××× ××××××Ē ×ĸץק×××Ē ××××ר ×ר×"× ×ĸ××× ××ר×× ×ĸ× ×× ××× ×Ą× ××××ĸ×××× ×××××××× ×ץ×ר××.
××ĸ×¨× ××Ē××××Ē× ×Š× ×Š×××¨× ×ĸ× ×Ą×× ×ר××× × ×ק׊×× ×××Š× ×××ĸ×××× ××××××××× ××××× ×× ×׊×× ××××¨× ×¤×¨××××× ×ĸ××ר ××ר×××Ē ×××× ×. ××Ē××× ××Ē ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ××Ē××¨× ××ק××Ē ×ĸ× ××׊ר×, ××׊ר ×ר׊××× ××ץ××¨× ×××××× ×××××××Ē ר×Ļ×× ××Ē ×ץ×× ×ר××× ××× ×××××××. ×××Ļ×× ×× ×ĸ××ר ×××Ļ××ק ×××ר×× ×××××× ×××Ēר ××׊×××× ××Ē××× ×××Ē ×ĸ× × ××× ××××§× ×××××× ×ץפק.
××××××Ē ×× ××××××Ē ××Ļ×××ĸ××Ē ×ĸ× ×× ×Š×¨×Š×××Ē ××××××× ××ץ×ר×× ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ×ĸ׊××× ×××Ēר×× ××× ×××Ļ×××Ļ×. ק×פ××× ××××Ĩ ×Š× ×××ק×Ē ××××× × ×××ר×ק×××Ē ××Š× ×Ē 2025 ××ĸ×× ×ĸ× ×¨×Ļ×× ×××××××Ē × ×ץפ××Ē ××ĸ×ר ×ר×××Ē ×× ××××××Ē. ×Ē×ץפ××Ē פ××× ×Ļ××××××Ē ×ĸ׊××××Ē ××××× ×××× ××Ē ×××פ××ĸ××Ē ×ר׊××××Ē ××ĸ×§× ×Š×× ××Ē ×× ×ĸ×××× ×× × ××Ą×¨× ×¨×Š×××Ē.
××ץפ×Ē ×××× ×ר ×ר׊××× ×׊×××¨× ×Š× FATF ×××ק×××ר 2022 ×××Ļר×Ē ×××Ĩ ×××××× ×¤××× ×Ļ×××××Ē ×ר׊××××Ē ××ץ×ר××Ē. ××ץר ×××Ļ××××Ē ×××Ē××Š× ×Š× ×פ×× ×ץ×× ××׊׊××Ē ××××Š× ××Ļ×××× ××Ē×ר×× ×××××. ××׊×ר ×××××× ×××× ×Ļ×××× ×××ĸ×××Ē ׊××××Ē ××ץ×××× ×ĸ××××× ×××××× ×××××××Ē. ×× ×××× × ××××× ×Ą×ץ×× ×׊××ĸ××Ē×, ×ĸ××××Ē ××¤× × ×Ą× ×§×Ļ×××Ē ×ק×פ××Ē ××׊××Ē, ×× ×פ××× × ×׊×× ×××Š× ×Š×××Ē××× ×ĸ×××× ×××Ē×××× ×ĸ× ××ר×××Ē CBI ×ĸ×Ē×××××Ē.
פ××Ē×× ××× ×××××××Ē ×××××Ē ×׊×פר××Ē ×××× ×Ē×××ר×××Ē ××פ׊ר ק××× ×Š× ×××××× ×ץ×ר×× ××××. ××ĸר×××Ē ××××Ē ×××ץץ××Ē ×××ק×Ļ'×××, ׊××Ē××Ŗ ××××ĸ ××× ××××× ×׊×פר ×× ×¤×Ēר×× ×Ą×ץ×××× × ×××××× ×ĸ׊×××× ×פ×Ē×× ×××׊ ×××××× ×ץ×××××. ×ĸ× ×××Ē, ××××× ××× ×פ××××× × ××× ×××ר×ר ×××××Ē ׊×××¨× ×× ×ר××× ×Š× ××××××Ē ××× ××××ר××××Ļ××.
×Ą× × ××ץ×× ×××××Ē ×××× ××× ×××Ļ×× ×ר×××× ×× ×××× ×¨×Š×××Ē ××××××× ××ץ×ר×× ×Š××. ×ר×׊××Ē ××Ļ×××Ē ×××× ×××××××Ē ××׊××××Ē ×××××ר. ××׊פ×ĸ× ×Š× ×ר×"× ××× × ×ר×× ×Ą××× × ××ĸ×××. ×××Ēר×× ××Ē ×××××××× ×Š× ×Š×××¨× ×ĸ× ×× ×§×××Ē ××Ē××× ××ץ××¨× × ×Ą××ĸ× ××× ×××× ×ĸ×××× ×ĸ× ×××× ×Ą××Ē ××××ĸ×××× ×ץ×××× ××××. ××ר××× ××× ××××××× ×Š××ר×× ×¨×ץ××, ×××ר×ץ, ××ר×× ×××קר××× × ××׊××¨× ××× ×× ×¨×× ××××Ĩ ××Ē××× ××Ē ×-CBI ×Š× ×Ą× × ××ץ×× ××ĸ×Ē×× ×× ×¨×× ××ĸ××, ××׊ר ×Ē×ץפ××Ē פ××× ×Ļ××××××Ē ץ××ר××Ē ×××Ēר ××ץר××Ē.
