المواطنة عن طريق الاستثمار (CBI) هي ممارسة الحصول على جنسية بلد ما من خلال تقديم مساهمة اقتصادية كبيرة لتلك الدولة، وعادة ما يكون ذلك من خلال تبرع لصندوق حكومي، أو شراء عقارات، أو مزيج من الاستثمارات المعتمدة. وعلى عكس برامج الإقامة المؤقتة، توفر المواطنة عن طريق الاستثمار جنسية دائمة مع الحقوق المرتبطة بها بما في ذلك إصدار جواز السفر، وامتيازات التصويت، وملكية العقارات دون قيود.
بدأ قطاع المواطنة عن طريق الاستثمار الحديث في عام 1984 عندما وضعت سانت كيتس ونيفيس أول برنامج رسمي. واجهت الدولة الجزيرة صعوبات اقتصادية في صناعة السكر ورأت فرصة: جذب رأس المال الأجنبي وتنويع الاقتصاد بعيداً عن الزراعة. أصبح الحد الأدنى للاستثمار الأولي في سانت كيتس البالغ 350,000 دولار (والذي خُفض لاحقاً إلى 150,000 دولار للتبرعات) هو النموذج الذي نسخته الدول في جميع أنحاء العالم. كان النجاح المبكر لا يمكن إنكاره - فقد ولّد مئات الملايين من الإيرادات الحكومية - وبحلول التسعينيات والعقد الأول من القرن الحادي والعشرين، أطلقت دول كاريبية أخرى برامج مماثلة.
يمتد سوق المواطنة عن طريق الاستثمار اليوم ليشمل حوالي 20 دولة في ثلاث مناطق رئيسية. وتسيطر منطقة البحر الكاريبي على هذا المشهد؛ حيث تقدم كل من "دول الكاريبي الخمس" (سانت كيتس ونيفيس، ودومينيكا، وغرينادا، وسانت لوسيا، وأنتيغوا وبربودا) برامج جنسية تتراوح التبرعات فيها عادةً بين 200,000 إلى 250,000 دولار، أو شراء عقارات تتراوح قيمتها من 200,000 إلى 400,000 دولار. وتستغرق فترات المعالجة لبرامج الكاريبي من 60 إلى 120 يوماً.
توفر خيارات المواطنة عن طريق الاستثمار الأوروبية جوازات سفر أقوى مع حرية سفر أفضل، وإن كان ذلك بتكاليف أعلى بكثير. يتطلب برنامج المواطنة عن طريق الاستثمار في مالطا، الذي تأسس في عام 2014، مساهمة قدرها 600,000 يورو في صندوق حكومي بالإضافة إلى متطلبات عقارية أو إيجارية، وتستغرق المعالجة من 12 إلى 14 شهراً. كما جذبت برامج الإقامة عن طريق الاستثمار السابقة في البرتغال (التي تم إصلاحها لاحقاً تحت ضغط الاتحاد الأوروبي) عشرات الآلاف من المتقدمين، لا سيما من الصين وروسيا، من خلال استثمارات عقارية تبدأ من 250,000 يورو.
تقدم تركيا الجنسية مقابل استثمارات عقارية بقيمة 400,000 دولار (أو ما يعادلها بالليرة التركية)، مما يجعلها واحدة من أكثر الخيارات ميسورة التكلفة في أوروبا، على الرغم من أن جواز سفرها يحتل مرتبة أدنى في حرية السفر مقارنة بأعضاء الاتحاد الأوروبي. وتقدم فانواتو، وهي دولة جزيرة في المحيط الهادئ، واحداً من أسرع البرامج وأكثرها تكلفة في أي مكان - جنسية مقابل تبرعات منخفضة تصل إلى 130,000 دولار ومعالجة في غضون 30 يوماً فقط. كما ظهر الأردن كلاعب جديد، ببرامج تستهدف المستثمرين من دول مجلس التعاون الخليجي.
تقدم برامج المواطنة عن طريق الاستثمار عادةً مسارات استثمارية متعددة لجذب ملفات تعريف مختلفة من المستثمرين. والأكثر شيوعاً هو التبرع الحكومي أو المساهمة في صندوق التنمية - وهو مبلغ غير مسترد، وأسرع في المعالجة، وبأدنى حد للتكلفة. يتطلب برنامج التبرع في دومينيكا، على سبيل المثال، 200,000 دولار، مع معالجة في غضون 30 إلى 60 يوماً.
يعد الاستثمار العقاري مساراً رئيسياً آخر. يشتري المتقدمون عقاراً تزيد قيمته عن حد معين، يتراوح عادةً بين 200,000 إلى 500,000 دولار حسب الدولة. وتسمح بعض البرامج بإعادة بيع العقار بعد فترة حيازة (عادةً من 3 إلى 5 سنوات)؛ بينما تتطلب برامج أخرى ملكية دائمة. وتعمل استثمارات السندات الحكومية، المتوفرة في برامج مثل غرينادا ودومينيكا، كجسر بين هذين الهيكلين - حيث يشتري المتقدمون سندات تدر عوائد ولكن يجب الاحتفاظ بها لفترات محددة (غالباً من 5 إلى 10 سنوات) قبل استرداد قيمتها.
توجد مسارات للاستثمار التجاري في بعض البرامج، مما يتطلب من المتقدمين تأسيس عمل تجاري مؤهل أو الاستثمار في مؤسسات قائمة. تبدأ عتبات الاستثمار للمسارات التجارية عادةً من 500,000 دولار وقد تتضمن متطلبات خلق فرص عمل.
تتضمن برامج المواطنة عن طريق الاستثمار الحديثة إجراءات عناية واجبة صارمة لمكافحة غسيل الأموال والتهرب من العقوبات. تُجري برامج الكاريبي الآن فحوصات خلفية تفحص السجلات الجنائية، والامتثال الضريبي، وحالة الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، ومصدر الأموال. يجب على المتقدمين عادةً تقديم كشوف حساب بنكية، وإقرارات ضريبية، وخطابات توظيف، وأحياناً بيانات سيرة ذاتية مفصلة توضح كيفية تجميع ثرواتهم.
تتطلب جميع برامج المواطنة عن طريق الاستثمار الشرعية من المتقدمين العمل من خلال وكلاء معتمدين بدلاً من التقديم مباشرة. هؤلاء الوكلاء - وهم عادةً شركات محاماة للهجرة أو مستشارو استثمار مرخصون - يتحققون من الوثائق، وينسقون مع الوكالات الحكومية، ويديرون عملية التقديم. ينتمي الوكلاء ذوو السمعة الطيبة إلى جمعيات مثل جمعية مستشاري المواطنة والإقامة (CRAA) ويحملون تأميناً ضد المسؤولية المهنية. هذا الهيكل الوسيط مهم لأن الحكومات تُسند الكثير من أعباء العناية الواجبة إلى وسطاء من القطاع الخاص، مما يجعل اختيار الوكيل أمراً ضرورياً للنجاح.
تتراوح تكاليف العناية الواجبة، المنفصلة عن الاستثمار نفسه، عادةً من 5,000 إلى 15,000 دولار لكل مقدم طلب، مع تكاليف أعلى للمتقدمين الذين لديهم سجلات مالية معقدة أو أولئك الذين يحتاجون إلى تحقيق إضافي.
تختلف الجداول الزمنية للمعالجة بشكل كبير حسب البرنامج. وتعمل البرامج القائمة على التبرع في منطقة البحر الكاريبي بشكل أسرع، حيث تكتمل الموافقات في غضون 30 إلى 90 يوماً. وتستغرق برامج العقارات من 3 إلى 6 أشهر بسبب تعقيدات التحقق من الممتلكات. وتعد البرامج الأوروبية أبطأ بكثير، حيث تتطلب مالطا وبعض البرامج الأخرى من 12 إلى 18 شهراً.
عند الموافقة، يحصل المتقدمون على حقوق المواطنة الكاملة بما في ذلك الحق في حمل جواز سفر، وامتلاك العقارات دون قيود، والتصويت في الانتخابات الوطنية، والعيش والعمل إلى أجل غير مسمى في البلاد. وتختلف جوازات سفر المواطنة عن طريق الاستثمار بشكل كبير في فائدتها؛ حيث يوفر جواز سفر مالطا أو البرتغال سفراً بدون تأشيرة إلى أكثر من 188 دولة بما في ذلك منطقة شنغن ودول الكومنولث، بينما يوفر جواز سفر فانواتو الوصول إلى حوالي 140 دولة. ويعكس هذا التباين كلاً من المكانة الجيوسياسية للدولة المصدرة والاتفاقيات الدولية المتبادلة.
يواجه قطاع المواطنة عن طريق الاستثمار تدقيقاً متزايداً من الهيئات التنظيمية الدولية، وخاصة الاتحاد الأوروبي ومنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD). حددت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية التابعة للاتحاد الأوروبي برامج المواطنة عن طريق الاستثمار كناقلات عالية المخاطر لغسيل الأموال. وفي عام 2019، أصدرت توصيات للدول الأعضاء بإنهاء أو تقييد المواطنة عن طريق الاستثمار. واجهت مالطا تدقيقاً خاصاً في أعقاب اغتيال الصحفية دافني كاروانا غاليزيا في عام 2017، مما كشف عن فجوات خطيرة في الحوكمة في عملية العناية الواجبة لديهم.
أطلقت المفوضية الأوروبية إجراءات رسمية ضد مالطا في عام 2020. وتعرضت قبرص، التي كانت تدير برنامجاً كبيراً ومربحاً، لضغوط شديدة وأعلنت إنهاء البرنامج في عام 2021، وحذت بلغاريا حذوها في عام 2022. وتعكس هذه الإجراءات مخاوف أوسع بشأن برامج المواطنة التي تلتف على ضوابط الهجرة وتسهل التدفقات المالية غير المشروعة.
بعيداً عن الضغوط التنظيمية، تواجه برامج المواطنة عن طريق الاستثمار انتقادات من منظمات المجتمع المدني والباحثين. يزعم هؤلاء أن هذه البرامج تخلق عدم مساواة (مما يسمح للأثرياء بشراء الجنسية بينما ينتظر الآخرون سنوات من خلال الهجرة القياسية)، ومن المحتمل أن تؤوي الفساد، وتضعف مفهوم المواطنة الوطنية. وأصبحت المملكة المتحدة والولايات المتحدة، وكلاهما لا يقدم برامج مواطنة عن طريق الاستثمار، تنتقدان بشكل متزايد الدول التي تفعل ذلك، لا سيما فيما يتعلق بمخاطر التهرب من العقوبات.
تختلف المواطنة عن طريق الاستثمار (CBI) والإقامة عن طريق الاستثمار (RBI) اختلافاً جوهرياً. توفر المواطنة عن طريق الاستثمار جنسية فورية أو شبه فورية، بما في ذلك إصدار جواز السفر. أما الإقامة عن طريق الاستثمار فتمنح تصاريح إقامة دائمة أو طويلة الأجل دون جنسية - حيث يحتفظ المتقدمون بجنسيتهم الأصلية ويجب عليهم عادةً التقدم بطلب للتجنس بعد 5 إلى 10 سنوات.
هذا التمييز له عواقب عملية. فالمتقدم للحصول على المواطنة عن طريق الاستثمار في مالطا يحصل على جواز سفر مالطي في غضون 12 إلى 14 شهراً. أما المتقدم للإقامة عن طريق الاستثمار في "التأشيرة الذهبية" للبرتغال فيحصل على تصريح إقامة، ويحتفظ بجواز سفره الأصلي، ولا يمكنه الحصول على الجنسية البرتغالية إلا بعد 5 سنوات من الإقامة. وتعد برامج الإقامة عن طريق الاستثمار عموماً أكثر عدداً، وأقل تكلفة، وأقل إثارة للجدل من برامج المواطنة عن طريق الاستثمار، مما يجعلها جذابة للمتقدمين الذين يكون هدفهم الأساسي هو الإقامة بدلاً من الحصول على جواز سفر جديد.
يفترض الكثيرون أن برامج المواطنة عن طريق الاستثمار هي مخططات "الدفع مقابل جواز السفر" مع الحد الأدنى من العناية الواجبة. وفي الواقع، تُجري البرامج الحديثة فحوصات خلفية مكثفة والتحقق من مصدر الأموال. خطأ شائع آخر هو الاعتقاد بأن جنسية المواطنة عن طريق الاستثمار "أقل شرعية" بطريقة ما من الجنسية المكتسبة من خلال الميلاد أو التجنس - فمن الناحية القانونية، كل المواطنة متساوية بغض النظر عن طريقة الحصول عليها، على الرغم من أن بعض الدول تحتفظ بتمييزات في حقوق المواطنين المتجنسين (على سبيل المثال، تمنع بعض الدساتير المواطنين المتجنسين من تولي منصب الرئيس).
هناك سوء فهم ثالث يتعلق بالالتزامات الضريبية. فالحصول على الجنسية عن طريق الاستثمار في بلد ما لا يلزم المتقدمين بدفع الضرائب هناك ما لم يكونوا مقيمين أو يحصلون على دخل من ذلك الاختصاص القضائي. تفرض الولايات المتحدة وبعض الدول الأخرى ضرائب على المواطنين بناءً على دخلهم العالمي بغض النظر عن الإقامة، ولكن هذا كان موجوداً قبل برامج المواطنة عن طريق الاستثمار وليس نتيجة للحصول على الجنسية من خلال الاستثمار.
قبل السعي للحصول على المواطنة عن طريق الاستثمار، حدد أهدافك. يجب على أولئك الذين يبحثون عن جواز سفر ثانٍ لمجرد السفر إعطاء الأولوية للبرامج التي تقدم جوازات سفر عالية الفائدة (مالطا، والبرتغال بعد الإصلاح، وبعض مسارات الاتحاد الأوروبي من خلال الأصل). أما أولئك الذين يبحثون عن قاعدة للإقامة فقد يجدون برامج الإقامة عن طريق الاستثمار أكثر فعالية من حيث التكلفة. ضع في اعتبارك الاستقرار السياسي للدولة المصدرة، ومدى شرعية جواز السفر دولياً، وما هي التغييرات التنظيمية المستقبلية التي قد تحدث. تحدث التغييرات بانتظام - فقد تم إنهاء أو تقييد العديد من البرامج الراسخة في السنوات الأخيرة. وتشير ضغوط الاتحاد الأوروبي ومنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية إلى أن البرامج عالية التكلفة في البلدان المتقدمة قد تواجه قيوداً إضافية، بينما قد تستمر برامج الكاريبي منخفضة التكلفة في العمل مع إدخال تحسينات على العناية الواجبة.