使用约旦护照在 Bybit 进行 KYC 身份认证指南

约旦的投资入籍计划与加密货币交易所验证的交汇，代表了中东数字资产领域的一个独特机遇。截至2025年9月，约旦已通过2025年第14号法案，从禁止加密货币转型为监管下的接受，同时对其公民身份计划进行了全面改革，强调积极的经济参与。本综合分析探讨了约旦护照持有者如何通过 Bybit 的 KYC 要求在加密货币生态系统中导航，同时评估了这一入籍途径对寻求进入加密市场的高净值人士的战略优势与局限性。

约旦转型的入籍投资景观

约旦的投资入籍计划在2025年7月经历了最重大的重组，取消了所有被动投资选项，转而提供八种要求积极经济贡献的途径。改革后的计划由约旦投资委员会和投资部管理，现在强制要求所有投资路线都必须创造就业机会，同时维持每年500个批准名额的严格上限。这种从被动投资向主动投资的转变，代表了向经济发展目标而非单纯吸引资本的根本性调整。

最低投资门槛现在的范围从安曼以外现有投资者的35万约旦第纳尔（49.4万美元）到专业制药和物流领域投资的300万约旦第纳尔（423万美元）。股票市场投资途径需要100万约旦第纳尔，禁售期为三年，且在任何单一公司的集中度不得超过20%。创业途径要求在安曼投资70万约旦第纳尔，或在首都以外投资50万约旦第纳尔，并分别创造20个或10个约旦就业岗位。新颖的纯就业途径允许通过在安曼创造150个就业岗位或在其他地方创造100个岗位来获得公民身份，无特定资本要求。

从申请到签发护照的处理时间通常为三到六个月，在理想情况下最快可在90天内完成。仅尽职调查阶段就需要两到三个月，涉及工业和贸易部、证券委员会和社会保障总署的多机构审批。所有申请人必须通过国际数据库的综合背景调查，提供合法资金来源证明，并接受约旦移民当局的强制性面试。

对于较大额度的投资，家庭成员涵盖范围有所扩大，投资额超过200万约旦第纳尔时，男性子女的资格上限从之前的24岁提高到30岁。标准涵盖范围包括配偶、18岁以下的受抚养子女、任何年龄的未婚女儿以及经济上受抚养的父母，无需额外投资。该计划加强了监督，包括针对违规行为的公民身份撤销条款，展示了约旦在吸引严肃长期投资者的同时维护计划完整性的承诺。

历史表现数据显示，自2018年重新启动以来共有561份批准，截至2024年12月，531名投资者共产生了13.8亿美元的投资。该计划主要吸引中东投资者，特别是叙利亚和伊拉克国民，每位投资者的平均投资额接近260万美元。2025年7月的最新改革旨在将申请量推向每年500名的上限，同时通过强制性的就业创造要求确保显著的经济影响。

Bybit 对约旦护照验证的处理方式

约旦不在 Bybit 的受限国家之列，这使得约旦护照持有者在该平台上创建账户和验证时处于有利地位。Bybit 在其法币列表中支持约旦第纳尔 (JOD)，进一步确认了约旦的受认可地位，这使其区别于包括美国、英国、中国和新加坡在内的15个以上排除管辖区。该交易所的迪拜总部和强大的中东布局展示了其服务地区用户的承诺，且没有证据表明其对中东国家存在系统性限制。

Bybit 运行一个三层 KYC 系统，自2023年中期以来，所有用户都必须进行强制性的标准验证（1级），涉及身份评估和提交身份证明。该过程通常在15分钟至48小时内完成，大多数验证在24小时内结束。约旦护照持有者遵循标准验证流程，无需额外要求，只需在注册期间选择约旦作为国籍，并上传护照或国民身份证进行人脸识别验证。

高级验证（2级）需要过去三个月内的地址证明文件，完成后可实现每日高达200万 USDT 的提现额度并使用 Bybit 卡服务。专业验证（3级）涉及通过详细调查问卷和收入证明文件进行的增强尽职调查，主要针对高交易量交易者和机构客户。该平台接受政府签发的照片身份证件，包括护照、国民身份证和驾驶执照，但不包括学生签证、工作签证和国内护照。

该交易所的合规框架包括迪拜虚拟资产监管局 (VARA) 的临时批准、通过阿斯塔纳金融服务管理局在哈萨克斯坦获得的全面许可，以及针对欧盟运营的 CySEC 注册。Bybit 在2025年8月针对 MiCA 框架下的欧洲用户推出了10倍杠杆现货保证金交易，展示了其持续的监管适应和服务扩张。截至2025年5月，该平台在全球拥有7000万注册用户，按交易量计为全球第二大加密货币交易所。

影响约旦用户的近期政策变化包括所有服务的强制性 KYC 实施、取消无 KYC 交易选项以及加强对制裁合规的监控。然而，约旦不在国际制裁名单上，且该国新的加密货币监管框架增强了约旦护照持有者在该交易所的信誉。标准处理时间和要求均适用，没有国籍特有的复杂情况，使 Bybit 成为寻求加密货币交易所服务的约旦公民的可行选择。

约旦的加密货币监管革命

约旦通过 2025年第14号法案（虚拟资产交易监管法），标志着从全面禁止向建立数字资产综合法律框架的剧烈转变。该法律于2025年5月在政府公报发布90天后生效，涵盖了用于支付和投资的所有虚拟资产（包括加密货币和稳定币），同时排除了数字证券、央行数字货币和传统投资基金。这一转型将约旦定位为中东新兴的数字资产中心，与约旦中央银行自2014年2月起禁止所有金融机构从事加密货币交易的先前立场形成鲜明对比。

新的监管框架强制要求所有虚拟资产服务提供商通过约旦证券委员会获得许可，要求包括在约旦设有实体机构、符合全面的反洗钱/反恐怖融资 (AML/CTF) 规定、客户资金隔离以及根据 FATF 标准进行可疑活动报告。对无牌经营活动的处罚高达14万美元并可能面临监禁，展示了严肃的执法意图。该法律允许外国投资，但需满足本地设立要求，为国际加密企业建立区域运营创造了机会。

约旦的监管演变使其战略性地处于阿联酋和巴林的高级框架与沙特阿拉伯的限制性做法之间。阿联酋凭借多个监管机构和加密活动免税区处于领先地位，巴林自2019年起提供明确的稳定币监管，而约旦的平衡做法则结合了创新鼓励与投资者保护。预计到2026年，约旦将拥有894,750名加密用户，渗透率达到7.72%，2025年预计收入为2,940万美元，表明了巨大的市场发展潜力。

税务处理仍是主要的未知数，截至2025年尚未敲定具体的加密税法。约旦对资本利得普遍免税，这可能会使个人交易者受益，但企业实体可能面临标准的20%税率。属地税制意味着每年在约旦居住少于183天的约旦公民不属于税务居民，可能规避对在海外产生的加密收益征税。预计到2026年将出台更明确的税收政策，为一些投资者认为有利的监管模糊期创造了窗口。

约旦中央银行、约旦证券委员会和政府各部门的协作方法展示了复杂的监管协调。副行长 Ziad Ghanma 参与了法律制定，以及包括数字经济部长 Sami Smeirat 和反洗钱部门负责人 Samia Al-Sharif 在内的关键利益相关者的参与，表明了建立可行框架的高层承诺。行业反应积极，CoinMENA 首席执行官 Talal Tabaa 等加密企业家赞扬了这种协作式的决策方式。

隐私优势与数据保护考量

约旦未参与共同申报准则 (CRS)，这为参与加密货币活动的护照持有者创造了独特的隐私优势。约旦是全球仅有的59个未参与自动财务信息交换的国家之一，在为国际加密平台带来合规挑战的同时，也提供了一定的自动数据共享保护。约旦在2023年被列为“可申报管辖区”，这意味着其他国家可能会报告约旦居民的账户，但约旦并不对等分享这些信息。

约旦《个人数据保护法》(PDPL) 于2024年3月实施，宽限期至2025年3月，这为处理个人信息的实体建立了全面的数据保护要求。在约旦运营的加密交易所必须在为 KYC 目的处理个人数据前获得明确的书面同意，用户保留访问、纠正、删除和限制处理的权利。强制要求金融信息处理商任命数据保护官，并限制跨境数据传输（除非接收方提供同等保护），这些都增加了隐私保护层。

然而，居住在约旦的约旦公民无法获得 GDPR 保护，因为欧洲隐私法规是根据所在地而非国籍适用的。大多数服务于约旦用户的加密交易所对基于约旦的客户并不符合 GDPR，这要求用户依赖约旦国内法律和交易所的服务条款。考虑到近期重大的安全漏洞，这种局限性变得尤为相关，包括 Coinbase 在2025年5月发生的涉及69,461名用户的漏洞，以及 ByBit 在2025年2月遭受的导致15亿美元损失的黑客攻击。

中东护照持有者经常面临国际交易所更严格的尽职调查，交易监控和向当局报告的可能性更高。数据保留政策通常为符合 OFAC 合规要求而延长至五年或更长时间，KYC 信息可能会与国际执法部门共享。由于缺乏与美国的 FATCA 协议，使用美国加密平台的约旦公民可能会面临更严格的报告要求，而无法获得互惠的信息共享利益。

约旦护照持有者的最佳实践包括为加密账户使用专用电子邮件地址、提供最低要求的文档、启用所有可用的隐私设置，并在可能的情况下使用非托管钱包。约旦非参与 CRS 的战略优势应与有限的 GDPR 保护以及来自国际平台的潜在增强审查之间进行权衡。定期监控数据泄露情况并根据隐私政策仔细选择交易所，已成为综合隐私战略的重要组成部分。

加密用途下的中东护照对比

海湾合作委员会 (GCC) 护照在与加密货币活动相关的关键指标上显著优于约旦护照，其中阿联酋在监管清晰度、银行准入和全球流动性方面处于领先地位。阿联酋护照持有者享有184个国家的免签待遇，相比之下约旦仅为51个，这极大地方便了国际加密业务机会和会议参与。监管框架差异巨大，阿联酋的虚拟资产监管局提供全面的监督和加密交易增值税豁免，而约旦的新框架仍未经测试。

沙特阿拉伯保持着有趣的地位，虽然没有明确的加密立法，但拥有零个人资本利得税政策，预计其231亿美元的加密市场到2033年将达到459亿美元。巴林自2019年以来的央行加密资产模块和对“旅行规则”的全面遵守，为包括 Binance、Crypto.com 和 Rain 在内的持牌运营商创造了稳定的环境。科威特对包括挖矿在内的加密活动实施全面禁令，与卡塔尔预计在2025年第二季度出台的数字资产监管框架形成鲜明对比。

银行集成代表了关键的差异化因素，阿联酋的银行（如渣打银行）提供加密托管服务并与国际交易所建立关系。GCC 护照持有者受益于地区银行集成、跨境支付设施以及约旦公民无法获得的机构银行关系。阿联酋针对加密企业家的黄金签证计划，以及计划中的类似申根的统一 GCC 签证系统，进一步使海湾国家国民优于约旦护照持有者。

KYC 接受率显示，由于更强大的外交关系和银行基础设施，GCC 护照持有者的接受率高出15-20%。主要交易所为阿联酋和沙特护照持有者提供一级待遇，包括机构服务、OTC 交易和托管解决方案，而约旦公民则获得标准的零售访问权限，且机构服务有限。阿联酋中心化交易所90%的 KYC 合规率展示了其相对于约旦新兴地位的成熟市场发展。

市场数据显示，中东1103亿美元的加密市场到2033年的复合年增长率为8.74%，其中阿联酋占据了超过300亿美元的加密投资，1500万次应用下载量代表了241%的增长。该地区每日交易者从2023年的33万增加到2024年的70万，其中约50万集中在阿联酋。尽管存在历史限制，约旦到2025年预计将拥有50万用户，这表明了巨大的未开发潜力，但也凸显了与 GCC 国家相比的基础设施局限。

约旦加密交易者的税务影响

约旦缺乏具体的加密货币税收立法，这为从事数字资产交易的护照持有者创造了机遇与不确定性。约旦对资本利得的普遍豁免可能会惠及个人加密交易者，尽管这一解读有待预计于2026年出台的官方澄清。属地税制增加了另一层复杂性，居民和非居民仅就约旦来源所得征税，这可能会豁免通过外国交易所产生的加密收益。

个人税务居民身份要求在纳税年度内实际在约旦居住183天或以上，约旦政府雇员无论所在地均被视为居民。居住在海外且在约旦停留少于183天的公民可避免税务居民身份，从而可能规避对海外加密交易利润的征税。这为高净值人士通过管理其实际居留时间来优化税务义务，同时保留公民身份利益创造了战略规划机会。

约旦广泛的双重征税协定网络涵盖30多个国家，为加密相关的投资收入提供了潜在减免，尽管针对数字资产的具体应用仍未经测试。与包括阿联酋、英国和加拿大在内的主要加密中心的协定提供了不同的预扣税率和外国税收抵免条款。由于缺乏通过 CRS 或 FATCA 协议进行的自动信息交换，限制了约旦追踪公民海外加密活动的能力，但随着国际合作的增加，这一优势可能会减弱。

从事加密交易的公司实体可能面临20%的标准税率，银行则面临30-35%的税率及潜在的额外征收。个人与公司待遇的区别为严肃交易者提供了重要的架构考量。专业的加密交易活动可能被归类为需缴纳5%至30%累进个人所得税的商业收入，而非受益于资本利得豁免。

《虚拟资产交易监管法》对 KYC 合规、可疑活动报告和资金隔离的要求表明，未来将与税务申报系统集成。持牌虚拟资产服务提供商必须维持全面的交易记录，这可能为未来的税务执法提供便利。2026年税务澄清之前的过渡期为建立可能受益于祖父条款或现有法律有利解释的头寸和架构创造了窗口。

接受约旦护照的其他交易所

除了 Bybit，多家主要交易所仍为约旦用户提供服务，尽管约旦中央银行限制国内金融机构促进加密交易。Binance 维持着最强大的存在，为 P2P 交易提供明确的约旦第纳尔支持，且使用 BNB 代币时费用最低，为0.075%。Kraken 以卓越的安全性著称（从未遭受过重大漏洞攻击），这使得它对风险意识强的约旦投资者具有吸引力，尽管其费用略高，为0.16-0.26%。

KuCoin 拥有800多种加密货币和1200多个交易对的广泛选择，被定位为山寨币爱好者的“人民交易所”，而 Gate.io 的3500多种加密货币产品提供了最广泛的选择。OKX 有竞争力的0.08%挂单费以及通过迪拜业务建立的强大中东布局，为活跃用户提供了极具成本效益的交易。Coinbase 的纳斯达克上市身份和严谨的监管合规提供了机构级的信誉，但其0.40-0.60%的费用和有限的200多种加密货币选择可能会让部分用户望而却步。

各平台的 KYC 验证处理时间基本保持一致，标准验证需15分钟至24小时，企业账户需3-5天。随着2023-2024年全行业的变化，所有主要交易所现在都强制要求 KYC 合规，取消了 KuCoin 和 Bybit 等平台此前提供的无 KYC 选项。文件要求通常包括政府签发的照片身份证和三个月内的地址证明，人脸识别验证已成为标准。

存款和提现方式是约旦用户面临的主要挑战，大多数用户依赖会产生1.5-3%费用的信用卡/借记卡、加密货币转账、P2P 交易或针对大额资金的 SWIFT 电汇。Binance 的 P2P 市场为约旦用户提供了最发达的法币入金方案，而其他交易所提供的直接 JOD 支持有限。由于约旦中央银行的政策导致缺乏银行集成，迫使用户转向更昂贵或更复杂的资金充值方法。

所有主要交易所的安全功能包括双因素身份验证、90-95%资金的冷存储、SSL 加密、提现白名单以及定期安全审计。近期行业发展显示，中心化交易所的 KYC 合规率已从2024年的85%上升至2025年的92%，AI 驱动的身份验证工具采用率达到90%。2024年中东加密市场估值为1103亿美元，预计到2033年复合年增长率为8.74%，表明尽管面临监管挑战，机构接受度仍在增长。

塑造格局的最新更新

2025年7月对约旦公民身份计划的全面修订代表了自其成立以来最重大的变化，从根本上将投资要求重组为积极的经济参与。取消被动银行存款和国债选项，迫使投资者通过创建业务、创造就业或积极的市场参与直接投身于约旦经济。每年500个名额的上限，结合历史较低的申请率，暗示了在新框架下仍有增长空间，同时保持了独特性。

Bybit 在2024-2025年间的监管扩张展示了其对不断演变的合规要求的成功适应，特别是获得了奥地利的 MiCA 许可，使其能够服务于29个欧洲经济区国家的4.5亿欧洲人。该平台在哈萨克斯坦、塞浦路斯、格鲁吉亚获得的多司法管辖区许可，以及迪拜的临时 VARA 许可，为其服务包括约旦护照持有者在内的多样化用户群建立了信誉。2025年8月针对欧洲用户推出的10倍现货杠杆交易表明了在监管框架内的持续产品创新。

约旦通过2025年第14号法案进行的加密货币监管转型，为护照持有者与国际交易所的互动创造了支持性环境。2025年5月通过后的90天实施期允许市场参与者在监管细节明确的同时建立合规运营。包括副行长 Ziad Ghanma 和数字经济部长 Sami Smeirat 在内的高层利益相关者的参与，标志着政府对发展数字资产行业的严肃承诺。

全行业趋势显示，2025年 KYC 采用率已近乎普及（92%的中心化交易所已合规），增强的“旅行规则”执行要求对超过1,000美元的交易进行信息共享，且预计五年内 KYC 支出将增长140%，从2024年的92亿美元增加。传统投资移民与数字资产监管的融合，为根据加密市场准入而非仅仅根据免签旅行或税务优惠来评估计划的公民身份投资者提供了新的考量。

展望未来，约旦为期六个月的公民身份计划审查周期承诺将根据市场反应和经济影响评估进行持续优化。Bybit 对香港牌照的追求以及对 Web3 基础设施的关注，暗示了尽管在某些管辖区面临监管挑战，其仍将继续扩张。强调资产代币化、跨境协调和消费者保护的全球监管轨迹，可能会同时影响约旦公民身份计划的演变以及国际交易所对约旦护照持有者的政策。

结论

约旦改革后的投资入籍计划与通过 Bybit 等平台进行的加密货币交易所准入的交汇，为在数字资产领域航行的高净值人士提供了一个细致入微的机会。虽然约旦护照缺乏 GCC 替代方案的全球流动性和机构优势，但该国最近的监管转型、非参与 CRS 带来的隐私利益以及潜在的税务优势，为特定的投资者群体创造了独特的价值主张。

利用约旦护照进行加密交易所 KYC 的成功，较少取决于国籍特定因素，而更多取决于对不断变化的监管格局的理解、对约旦及国际要求的合规维护，以及战略性地选择与投资目标一致的平台。随着约旦数字资产框架的成熟以及国际交易所继续扩大中东业务，约旦公民身份在加密市场准入方面的战略价值可能会提高，特别是对于那些优先考虑监管合规和长期地区存在而非即时机构准入或全球流动性的投资者。

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